Стаття доступна українською…
Довольно часто, в социальных сетях или на сайте Минфин, можно увидеть гневные отзывы пользователей ПриватБанк, которые жалуются на то, что их банковскую карту или счет заблокировали по неизвестным причинам. В большинстве случаев, в ПриватБанк (или другом банке) могут заблокировать карту через сомнительные переводы или другие операции, которые отличаются от тех, которые вы выполняете всегда. Чтобы избежать возможных проблем, сейчас будут названы переводы, через которые Приватбанк может заблокировать вашу банковскую карту.
1. Переводы крупных сумм
Так, через такую причину банк можете как минимум заблокировать ваш перевод, а в худшем случае заблокировать движение средств на вашей карте до выяснения всех обстоятельств.
Если раньше ваши переводы не превышали 1-2 тыс грн, а сегодня вы резко перевели кому 10-20 тыс грн, это будет выглядеть как минимум подозрительно.
2. Переводы из новых устройств
Как ни странно, но в целях безопасности банк может запретить вам любые финансовые операции на новом устройстве. Если вы ранее заходили в Приват24 с своего смартфона или ПК, а сегодня решили сделать перевод с нового устройства, банк может свободно заблокировать его и запросить подтверждение вашей личности.
3. Получение переводов из неизвестных источников
Если в первом пункте вы отправляли средства, то в данном случае причиной для блокирования может стать получение переводов от клиентов,в которых раньше с вами не было никаких финансовых дел.
4. Получение перевода и его возвращение
В данном случае, в банке могут подумать, что вы заняты в мошеннических схемах по отмыванию средств, особенно если такие переводы осуществляются между физическими и юридическими лицами.
5. Оформление заказов на сомнительных сайтах
В данном случае, это касается тех сайтов, которые находятся в черном списке банка и ранее были замечены в мошеннических действиях в отношении своих клиентов, банка или налоговой.
6. Нехарактерное снятие наличных
Если вы раньше снимали наличные достаточно редко, да еще и малыми суммами, а сегодня решили снять все свои средства, то банк может заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств.
7. Расчет за рубежом
В случае, если вы не предупредили банк о выезде за границу, то при попытке снятия наличных или осуществлении перевода через Приват24 с другой страны, банк также может заблокировать вашу карту и счет.
8. Неофициальная предпринимательская деятельность
Если вы часто получаете переводы от разных людей, да еще и на разные суммы, то банк в один момент захочет узнать причины такой активности на вашем счете, поскольку такие частые переводы часто указывают именно на неофициальную предпринимательскую деятельность.
Не забудьте підписатися на нашого Головного Редактора в Instagram, або ж на нашу офіційну сторінку в Facebook, канал в Telegram та в Twitter. Також стежте за нами в Google News.
