Писать о том, что пользоваться банковскими картами невероятно удобно нет смысла, поскольку те, кто ими уже пользуется достаточно длительное время, поняли преимущества пользования ими. В отношении тех людей, которые не пользуются картами, советуем открыть для себя счет в банке и использовать возможности банковской карты на максимум. Как минимум, вы сможете легко оплачивать мобильную связь, домашний интернет, коммунальные услуги, совершать покупки в интернете, получать и отправлять переводы и многое другое, что действительно пригодится. Относительно переводов несколько остановимся, а именно будет названо 3 основных правила денежных переводов с банковской карты на карту. Зная их, не придется лишний раз посещать банк и возвращать перевод, или же объяснять откуда у вас взялись средства.
Правило 1. Сумма перевода
В данном случае речь идет о суммах, превышающих 10-20 тыс грн. Как вы помните (или нет), в Украине действует финансовый мониторинг (финмониторинг), который призван контролировать переводы средств между украинской, а именно сомнительные переводы. Под сомнительными имеется в виду финансирование терроризма, отмывания средств и незаконная предпринимательская деятельность.
Так вот, если не хотите попасть под финмониторинг, то не отправляйте и не получайте переводы на крупные суммы. Поверьте, даже с малыми, но с частыми переводами, вы можете попасть под финмониторинг.
Правило 2. Указывайте назначения перевода
Хотя этот кажется мелочью, но это спасет вас от дальнейшего разъяснения о поступлении средств и причины перевода. В данном случае лучшим решением будет указывать КОМУ вы осуществляете перевод. Например, вы отправляете свои маме 5000 грн и в назначении указывайте или МАМЕ, или родственнику.
Таким образом банк пропустит перевод родным и к вам не будет вопросов.
Правило 3. Откажитесь от переводов от ФЛП и юридических лиц
В данном случае речь идет о переводах, которые не касаются выплаты заработной платы. Причина здесь наверняка очевидна — все финансовые операции, осуществляемые со счета юридического лица или ФЛП, контролируются налоговой и внезапно у вас (и отправителя) захотят узнать причины этих переводов.
В данном случае налоговая будет проверять, не работаете ли вы неофициально на это юридическое или физическое лицо.
Следуя этим трем правилам, вы сможете свободно, безопасно и удобно пользоваться своей банковской картой и уменьшить количество посещений банка.
Также недавно были названы хитрости, на которые идут украинские банки с кредитными картами.
Слідкуйте за свіжими новинами на нашій офіційній сторінці в Facebook, каналі в Telegram та в Twitter. Не забувайте підписуватися на Нас в Google News.