В Украине невероятно хорошо развиты безналичные расчеты и это, с одной стороны, не может не радовать, поскольку мы идем в ногу с технологиями, но с другой стороны, для Национального Банка Украины и банков в целом, это усложняет процесс проверки граждан на легальность полученных переводов. Будем откровенны, сейчас многие используют безналичные расчеты для отмывания средств и нелегальной или неофициальной предпринимательской деятельности. Соответственно, сейчас будут названы платежи и переводы, через которые могут заблокировать вашу банковскую карту.
Фактически, можно выделить 5 типов переводов и платежей, где с высокой вероятностью ваш счет заблокируют до выяснения легальности поступления. Избегая этого, вы сможете обеспечить «спокойствие» своему банковскому счету и банковской карточке.
- С вашей личной карточки осуществляются переводы большому количеству граждан. То же касается и полученных средств от большого количества граждан. В данном случае речь идет о 10 и более граждан в день, или более 40 в месяц.
- С вашей карты осуществляют переводы другим лицам на суммы более 50 000 грн в день, или более 400 000 грн в месяц. В данном случае стоит отметить, что финансовый мониторинг может сработать и на суммы меньше 1000 грн, поэтому блокировка счета может прийти совершенно неожиданно, а объяснять причины таких переводов придется довольно долго.
- В вашем аккаунте мобильного банка (например Приват24) осуществляются финансовые операции с разных устройств, да еще и одновременно. В данном случае, под блокировку может попасть даже обычное семейное пользование онлайн-банком, где муж или жена используют один банковский счет для финансовых операций.
- Когда на счету происходит невероятно быстрое движение средств. В данном случае речь идет о получении перевода на свой счет и моментальный перевод со своего счета уже на другой. В банках часто считают такие переводы сомнительными и даже мошенническими, поэтому часто блокируют их.
- Банковская карта и счет используются только для получения переводов и снятия наличных в банкоматах или отделениях ПриватБанка.
Фактически, если карта не используется для пополнения мобильного, оплаты в интернете, оплаты в магазинах, оплаты коммунальных услуг и тому подобного, то с высокой вероятностью, такая карточка используется только для отмывания средств.
В данном материале мы назвали только самые распространенные причины, по которым вашу банковскую карту и счет могут заблокировать. На деле, финансовый мониторинг может пропустить большие платежи и наоборот, может заблокировать обычный перевод в несколько гривен на счет соседа или родственника.
Относительно рекомендаций, то все достаточно просто — не занимайтесь неофициальной предпринимательской деятельностью и не отмывает средства, тогда ваш счет будет в полной безопасности и не будет интересовать руководство банка.
Также недавно украинцам рассказали, что делать, если на карту ПриватБанк пришел ложный перевод.
Не забудьте подписаться на нашего Главного Редактора в Instagram, или на нашу официальную страницу в Facebook, канал в Telegram и в Twitter. Также следите за нами в Google News.
