Выявление банками мошеннических схем – это, безусловно, важная часть их работы. Такие обязанности возложены законодательством Украины и требованиями Национального банка. Однако существуют случаи, когда банки просто себя страхуют, чтобы вдруг не пропустить мошенническую схему, и совершают при этом неправомерные действия. Опишем один подобный случай.
Клиентом ПриватБанка были получены средства на карту в виде денежного перевода от операций на бирже Kuna. Более подробно – это был осуществленный клиентом обмен Kuna-кода на бирже, за который он получил средства на карту ПриватБанка от другого участника биржи.
Через три дня после этой транзакции, карта клиента была заблокирована. Также клиенту позвонил по телефону банковский работник и сообщил, что это действие временное и, после выяснения ситуации с денежным переводом, его разблокируют.
Интересно: Украинцы жалуются на выдачу неплатежных купюр в ПриватБанке.
Шло время, а больше информации из банка клиенту не поступало и карта продолжала быть заблокированной. Через месяц таких ожиданий клиент обратился в банк, на что ему ответили, что из-за мошеннических действий ее никто разблокировать не будет. Вот что выяснили в банке о совершенной операции – участник биржи, который перечислил средства нашему клиенту за Kuna-код потерял свой телефон, поэтому операция была совершена другим лицом от имени участника.
Где работники банка увидели мошенничество со стороны нашего клиента – остается только гадать. Тем более что он предоставил банку подтверждающие скрины с биржи, которые являлись доказательствами его непричастности и доказывали то, что его вины в ситуации нет никакой. Несмотря на это, карта оставалась заблокированной.
Теперь официальной информации – заблокировать карты банк имеет право только при условии не уплаты налогов клиентом или, когда есть подозрение в финансировании терроризма. Все остальные ситуации – только по решению суда. Исходя из этого, банк в ситуации с денежным переводом уже нарушил законодательство. Происходящее дальше ситуации не исправило.
По требованию клиента разблокировать карту, банковские работники предложили ему вернуть деньги мошенникам, то есть отменить операцию по Kuna-коду. Совет во-первых, бессмысленный, потому что согласно требованиям международной классификации МПС visa/mastercard, p2p платежи, подтвержденные кодом 3d secure являются неповоротными и не подлежат обжалованию (из-за подтверждения с помощью финансового номера клиента). Во-вторых, такой совет нарушает международные правила.
В сложившейся ситуации с клиентом больше вопросов, чем ответов. Почему банк встал на сторону мошенников и предложил клиенту еще и потерять средства.
Интересно: Украинцы жалуются на невозможность пройти «Новогодний квест» от ПриватБанка.
Будем надеяться на правильное решение этой неприятной ситуации и будем надеяться, что в будущем такого не будет случаться.
Не забудьте подписаться на нашего Главного Редактора в Instagram, или на нашу официальную страницу в Facebook, канал в Telegram и в Twitter. Также следите за нами в Google News.
